Está tendo problemas em gerenciar suas finanças pessoais ou até mesmo de sua empresa? Uma orientação profissional através de um consultor financeiro é a solução prática para resolver essa situação contudo você sabe o que esse especialista faz?
Buscar entender o que um consultar financeiro faz e se são o que você procura para solucionar os seus problemas. Venha aqui e vamos descobrir o papel desses profissionais.
Afinal o que faz um consultor financeiro?
A função de um consultor financeiro tem como foco ajudar bem como orientar suas finanças para você alcançar seus objetivos financeiros.
Para isso o profissional faz um mapeamento e gerencialmente de suas finanças para assim entender a sua situação econômica para adotar o plano de ação mais eficiente para resolver o seu problema.
Outra informação importante que o consultor coleta é qual o seu objetivo que você quer chegar como dito anteriormente. Dessa forma o mesmo irá adotar estratégias de curto, médio e longo prazo.
A avaliação que o especialista fará de seu cliente será a analise e coleta de dados como por exemplo:
- Renda ativas e passiva;
- Despesas fixas e variáveis;
- Histórico de crédito como o score.
Com base nessas informações o consultor financeiro conseguira desenvolver um plano de ação com orientação de investimentos, atualização e ações para resolver o problema que se passa.
Por que contratar um consultor financeiro?
Excelente pergunta. Existem diversas razões para ter o auxílio desse profissional.
Entre alguns motivos temos:
Conhecimento especializado
Um orientador tem conhecimento especializado em questões financeiras e pode fornecer informações atualizadas sobre as tendências do mercado financeiro, juros e o cenário macro.
Além disso devido a sua expertise o mentor irá guia-lo da melhor maneira de como negociar suas dívidas e como evitar cair em armadilhas e pressões de cobradores.
Você economiza tempo
Convenhamos que organizar nossas finanças, bolar um plano e ainda por cima controlar tudo isso leva um tempão danado não é mesmo? Com a ajuda de um consultor você poderá dedicar esse tempo que gastaria em outras atividades muito mais prazerosas bem como produtivas.
Veja a contratação do consultor como uma forma de terceirizar a administração de suas finanças.
Planejamento financeiro único
Diferente de uma estratégia geral no qual segue um manual quase como um script. O trabalho do consultor assemelha muito com a de um médico no qual analisara o perfil de seu cliente e sua situação e dessa forma aconselhar o melhor caminho.
Dessa forma o atendimento personalizado permite que situações únicas possam ser resolvidas.
Analise de risco
Outra vantagem de contratar um consultor financeiro é que ele ou ela pode ajudar a mitigar riscos financeiros. Ao selecionar investimentos que sejam apropriados ao perfil do cliente e fornecer orientação sobre questões fiscais e legais, o profissional pode ajudar a proteger o patrimônio do cliente e minimizar os riscos financeiros.
Acesso a recursos financeiros: Um consultor financeiro pode fornecer acesso a recursos financeiros que podem ajudar o cliente a alcançar seus objetivos financeiros, como empréstimos ou investimentos.
Como contratar um consultor financeiro?
Empresas de consultoria é a maneira mais tradicional de contratação desses profissionais.
Consultores independentes também são uma excelente forma de ter ajuda desses profissionais. Em sua maioria estão disponíveis de forma remota (on-line) facilitando a consulta e o planejamento de acesso.
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Quero ser um consultor financeiro! Como fazer para ser um?
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Emanuel atua a mais de 25 anos como consultor e irá guiar você a ser um profissional totalmente capacitado.
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Uma das profissões mais promissoras uma vez que a área de atuação é ampla chegando desde empresas até gestão de patrimônio.
Conclusão
Um consultor financeiro pode ser um recurso valioso para ajudá-lo a gerenciar suas finanças e alcançar seus objetivos financeiros. Eles oferecem orientação especializada, planejamento financeiro personalizado e acesso a recursos financeiros. Se você está procurando ajuda para gerenciar suas finanças, considere contratar um consultor financeiro para ajudá-lo a atingir seus objetivos